Vermeiden Sie das Finanzamt als ungewollten Erben. Mit unserem digital vermitteltem Expertenwissen und ergänzender anwaltlicher Erstberatung finden Sie die passende Lösung für Ihre Situation.

Wussten Sie, dass klassische Ehegattentestamente bei mittleren Vermögen oft ein unfreiwilliges Geschenk an das Finanzamt sind? Der Grund: Die  Freibeträge der Kinder verfallen beim ersten Erbfall ungenutzt, da der überlebende Partner zunächst alles allein erbt.

Der gut gemeinte Versuch (Die Theorie):

Um das Vermögen zu schützen, setzen viele Paare Vermächtnisse für die Kinder ein, die aber erst beim Tod des zweiten Elternteils ausgezahlt werden sollen.

• Der Plan: Die Freibeträge der Kinder (je 400.000 €) steuerlich nutzen.

• Der Wunsch: Den überlebenden Partner finanziell nicht durch sofortige Auszahlungen belasten.

• Die Realität: Ohne hochspezialisierte juristische Klauseln scheitert dieses Vorhaben fast immer.

• Das Urteil des Finanzamts: Standard-Formulierungen werden steuerlich nicht wie gewünscht anerkannt.

• Die Folge: Die wertvollen Freibeträge beim ersten Tod sind verloren. Das Erbe wird beim zweiten Tod voll besteuert, mit höheren Beträgen, die man einfach hätte vermeiden können.

Lesen Sie folgendes Beispiel zur ständigen Rechtsprechung des BFH hier

Unser hybrides Erstberatungsangebot „Steueroptimiertes Berliner Testament“ ist Ihr persönlicher Fahrplan, um um gefährliche Steuerfallen zu umgehen und Freibeträge zu sichern, ohne dass sofort ein Cent vom Konto Ihres Partners abfließen muss.

• Strategie: Wir zeigen Ihnen, wie das Finanzamt leer ausgeht, während Ihre Familie abgesichert bleibt.

• Werkzeuge: Sie erhalten exakt die rechtssicheren Formulierungen, die wir in der Kanzleipraxis für anspruchsvolle Mandate nutzen.

• Wissen: Erfahren Sie, wie Sie hinausgeschobene Vermächtnisse, Bedingungen und das Supervermächtnis als Steuersparmodell dienen. Strategien, die in Standard-Beratungen oft gar nicht erst zur Sprache kommen.

Das Fundament – Risiken erkennen & eliminieren

• Die unterschätzte Steuerfalle: Warum das klassische Berliner Testament oft ein unfreiwilliges Geschenk an den Staat ist.

• Die 400.000 €-Lücke: So verhindern Sie, dass die Freibeträge Ihrer Kinder beim ersten Erbfall ungenutzt verfallen.

 Die Werkzeugkiste der Steueroptimierung

• Fortgeschrittene Strategien und Vermögenssicherung: Wie Sie durch gezielte Anordnungen die Steuerlast massiv senken.

• Hinausgeschobene Fälligkeit: Steuern sparen, ohne dass heute Geld abfließen muss: Die Strategie für den überlebenden Partner.

• Bedingte Vermächtnisse: Wie Sie Erbe an intelligente Bedingungen knüpfen, die vom Finanzamt voll anerkannt werden und damit zugleich Werte weitergeben.

 Das „Supervermächtnis“ – Die Königsdisziplin

• Maximale Freiheit: Warum das Supervermächtnis die modernste Form der Nachlassgestaltung ist.

• Reagieren statt Festlegen: Wie der Partner erst nach dem Erbfall flexibel entscheidet, wer was bekommt – bei voller Steuerersparnis.

 Praxis-Transfer & Umsetzung

• Kanzlei-Muster: Rechtssichere Textbausteine zum direkten Übernehmen in Ihr Testament.

• Beim Premium-Angebot: verbindliche anwaltliche Beantwortung Ihrer individuellen Rückfragen 

1. Wissen & Muster: Zugriff auf Video-Anleitungen und rechtssichere Klauseln. Starten Sie ohne Termin-Stress und Wartezeit.

2. Individueller Entwurf: Erstellen Sie Ihren Entwurf in Ihrem eigenem Tempo. 

3. Anwaltlicher Check (Premiumangebot):  Ein Anwalt beantwortet Ihre Rückfragen persönlich und verbindlich gemäß § 34 RVG. Maximale Sicherheit inklusive anwaltlicher Haftung für Ihr Ergebnis.

Mehr als eine Erstberatung: Dieses Produkt kombiniert das Wissen einer mehrstündigen Intensiv-Beratung mit der Sicherheit einer individuellen anwaltlichen Prüfung  (§ 34 RVG)

*Abhängig vom Gegenstandswert/Vermögen.

Die meisten unserer Mandanten entscheiden sich für die hybride Erstberatung. Nicht nur wegen der zusätzlichen Leistungen, sondern wegen des entscheidenden Sicherheitsgefühls.

• Vermeidung teurer Interpretationsfehler: Eine Formulierung ist nur so gut, wie es vor dem Finanzamt standhält. Mit der persönlichen Prüfung ihrer Klausel zur Steueroptimierung stellen Sie sicher, dass Ihre individuellen Ergänzungen juristisch präzise sind und keine unerwünschten Steuerfolgen auslösen.

• Haftungsübergang auf die Kanzlei: Sobald ein Anwalt Ihre Fragen verbindlich beantwortet, geht die Haftung für diese Auskünfte auf uns über. Das ist Ihre „Versicherungspolice“.

• Keine „offenen Enden“: Jeder Fall ist ein bisschen anders. Die Rückfragen sind Ihr Joker, um Ihre individuellen Wünsche final abzusichern.

• "Ist das eine echte Rechtsberatung?" -> Ja, mit voller anwaltlicher Haftung beim Premiumangebot

• "Was ist, wenn meine Situation zu komplex ist?" -> Unser Erstberatungsangebot bereitet Sie perfekt auf eine effiziente Folgeberatung vor (spart Honorar).

• "Wie lange habe ich Zugriff auf das digitale Modul?" -> Zeitlich unbegrenzt 

• "Wie lange kann ich meine individuelle Rückfragen stellen?" bis zu 30 Tagen nach Bestellung (Auftrag)
• "Was unterscheidet dieses Angebot von einer klassischen anwaltlichen Erstberatung?" Im Unterschied zur klassischen Erstberatung erhalten Sie das notwendige Grundlagenwissen vorab digital und können darauf aufbauend gezielt individuelle Fragen klären – effizienter, flexibler und kostensparender. Alle Vorteile gegenüber klassischen Erstberatung erfahren sie hier